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經紀暨財富管理業務

經紀業務處自2014年更名為經紀暨財富管理處,正式宣告凱基證券進入證券經紀及財富管理融合為一體的服務模式,經紀業務人員本著投資理財專業形象及產品多樣化特性的服務優勢,提供投資人有別於銀行財富管理服務內容,讓客戶同時享有臺股、期貨、複委託、財富管理信託及國際證券業務的帳戶服務。

在經紀業務表現上,目前凱基證券經紀暨財富管理業務的營業據點為78家,在2017年整體經紀業務市佔率為8.28%,市場排名第二。凱基證券本著專業創新原則,力求業務持續成長及服務品質的同步提昇。在電子交易平臺方面,繼2013年推出「多螢一雲」的交易環境,讓客戶能悠遊於不同平臺裝置間享受多元性與舒適性後,2014年更進一步整合雲端服務,透過離線推播功能,整合更多即時訊息服務。另外為了響應政府推動之數位金融3.0計畫,凱基證券自2015年起至2016年積極發展「快e開」線上整合開戶平臺,提供多元裝置與多種商品服務。2017年延續「行動優先」的電子平臺發展方向,提供手機APP「理財快e富」將財富管理各項功能服務從個人電腦延伸到行動裝置上。應用程式介面下單(API)服務及「凱基理財雲」為業界首創自行開發之優質服務平臺,讓客戶可透過理財雲去審視整合在金控下各金融商品之帳務平臺,並利用資產配置圖去審視損益及整體資產配置,以積極迎向金融科技新藍海商機。迎接行動商務時代的來臨,凱基證券強化行動化服務,增加跨載具閱讀電子對帳單、行動載具直接申請憑證及簽署風險預告書等服務,手機官網個人智慧化服務也讓行動交易應用再加值。現有多樣化的電子平臺介面,如功能強大的下單應用軟體(AP)、簡單便利的網路下單及方便迅速的行動交易,搭配客製化服務滿足高端資產客戶所需,連結國外交易市場及財富管理相關商品,實現多時區、多商品交易的便利性。而面對智能科技廣泛應用的浪潮,凱基證券做足了準備!透過海量數據的蒐集,進行科學化的數據資料分析,建立360度客戶視圖,以有效掌握每位客戶的各項理財需求。同時,積極規劃導入智能理財系統,克服人性投資的弱點,期望透過自動化及智慧化模組,結合客戶的理財需求,幫助每一個凱基客戶達成預設的理財目標,享受財富自由。未來更結合智能客服,提供24小時全時段服務,讓投資理財無時差。

凱基證券財富管理提供全方位的理財服務,讓客戶數與信託資產規模持續位居領導地位。2017年凱基證券財富管理業務持續受到客戶與評鑑機構的高度肯定,榮獲今周刊財富管理銀行暨證券評鑑第十一屆之最佳財富管理證券-特優獎、最佳業務員服務獎第一名以及最佳數位服務獎與最佳商品獎等殊榮。於業務表現方面,提供專業的投資建議與多元的理財商品,如基金、海外股票、海外債、結構型商品及保險等,讓客戶透過資產配置與分散風險方式,達到財富穩健增長的理財目標。此外,提供客戶股票出借服務,首創借券中心,包含集保借券與信託借券的雙重管道,客戶不僅可活化股票資產,亦帶來穩健的股票出借收益。於業務創新方面,2017年推出定期定額買股服務,是市場上提供最多台股選擇與唯一提供美股標的之券商,讓年輕、小資族群透過定期扣款來投資股票,以存股理財的方式累積財富。於人員素質提升方面,設置高素質財務顧問(FA)團隊,提供高端資產客戶個人化的服務。於推廣亞太理財中心方面,凱基證券國際證券業務(OSU)平臺,提供一站式購足服務,透過一個帳戶即可交易海外股票ETF、共同基金、私募基金、避險基金、債券與結構型商品等眾多金融商品,吸引境外客戶與本公司往來,業務規模持續擴增。

展望未來,凱基證券財富管理業務於流程面、系統面與商品面將同步優化,來提高業務效率與服務品質,維持領先優勢。於數位金融業務方面,2017年已在LINE及FB分別成立官方帳號及粉絲團,未來更期待透過社群經營開發潛在客戶及深化既有客戶服務。尤其與LINE合作「凱基樂活投資人」官方帳號,為市場第一家券商提供LINE帳號與凱基證券帳號的綁定服務;讓投資人直接透過LINE就可以收到專屬個人的委託回報、成交回報、競價拍賣等訊息推播,並整合多元服務如股價查詢、產業情報、觀盤重點、行銷訊息等通知。同步成立之FB粉絲專頁「凱基樂活理財王」,特別開設「2100達人開講」專欄,邀請多位知名財經部落客以優質的內容與粉絲交流互動。同時亦提供豐富多元的生活資訊,如:閱讀好書、品嚐好酒、欣賞好電影等,與投資人一同「投資理財,樂享生活」。於業務推廣方面,持續引進優質金融商品,並搭配開發金控產品設計資源,設計發行利基商品,滿足客戶理財需求。